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这伙人专到餐厅窃银行卡信息 一市民5分钟被盗刷254万

来源:现代快报编辑:陈心雨发布时间:2016-10-12 查看数0

这伙人专到餐厅打工窃银行卡信息南京一市民5分钟被盗刷254万

近期此类案件多发,警方提醒外出消费时别让银行卡离开视线

银行卡就在自己手边,但大半夜短短5分钟内,却被盗刷254万余元。接到一位市民报警后,南京警方迅速成立专案组展开调查。经过一个月的侦查,警方成功摧毁一个盗刷银行卡犯罪团伙,抓获主要犯罪嫌疑人12名。现代快报记者了解到,该团伙专门派人到南京应聘餐厅服务员,伺机盗取消费者银行卡信息,然后复制卡片进行盗刷。警方提醒,近期南京已发生多起此类案件,广大市民外出刷卡消费时,切勿让银行卡离开自己的视线,以免让不法分子有可乘之机。

惊魂!半夜5分钟“消费”254万

回想起那天的经历,南京市民季先生至今仍觉得恐怖。短短5分钟,他的手机收到4条银行短信,提示其卡上的254万余元被陆续转走,而当时,他的银行卡就在他身上。

8月26日零点过十几分,南京大光路派出所接到季先生报警,称其银行卡被人盗刷254万余元。季先生说,当时他正在家中收拾东西,突然手机上连续收到4条短信。他打开一看,都是银行的提示短信,告知其银行卡上出现四笔消费,分别是99万元、99万元、49万元和7.4万元,总计254万余元。“卡就在我身上,怎么会发生消费呢?”季先生告诉民警,他意识到遭遇盗刷,当即报警,同时也通知了银行。

接到报警后,南京市公安局第一时间抽调相关警种精干力量,和秦淮公安分局组成专案组展开调查。为帮助受害人挽回损失,警方立即联系银行进行紧急止付并追踪资金去向。

侦查

254万被转入100多张银行卡

专案组民警说:“嫌疑人十分狡猾,专门选择凌晨盗刷,此时银行不在上班时间,给紧急止付带来困难。”不过,在银行的协助下,南京警方逐步摸清了盗刷资金的流向。

线索一:POS机

有人专门办理POS机卖给盗刷团伙

嫌疑人通过两台POS机对季先生的银行卡进行盗刷,一台在山东青岛,一台在江苏徐州。钱款在进入和POS机绑定的银行卡后,很快被转入100多张银行卡内,之后,这些钱被人在广州通过ATM机取现。“犯罪团伙连夜取钱,忙到早上6点,几乎将254万余元取空。”民警介绍,警方和嫌疑人抢时间,最终紧急止付了10万元。

专案组分析,这是一起有组织、有预谋的复制银行卡盗刷案件。犯罪团伙应该是通过某种方式获取了季先生银行卡信息,然后制作两张复制卡,通过POS机刷卡套现。据此,专案组围绕银行卡信息盗取、POS机转账、ATM机取现等几个关键环节,兵分四路,展开调查。

“我们分别派出两路民警到徐州、青岛对POS机进行调查,第三路民警赶往广州对取款人进行追查,最后一路则留在南京,调查季先生银行卡信息是如何泄露的。”办案民警介绍,追查POS机的民警很快获取了办理POS机的人身份信息。

经查,青岛那部POS机的办理者是一个女店主,对于POS机用于作案一事,她完全不知情。“其实她也是个受害者,本想通过网络办理一张大额信用卡,但对方表示,她要先办理一个POS机才行。”办案民警介绍,这位女店主信以为真,用自己的身份信息办理POS机后寄出,但之后对方根本没有帮其办理大额信用卡。

而徐州那部POS机的办理者,则完全是为了从中牟利。两名嫌疑人专门开办虚假商铺,然后办理POS机卖钱。他们将POS机卖给盗刷团伙,从中获取数千元好处费。这两人也成为这起案件中最先落网的嫌疑人。

线索二:餐厅

嫌疑人应聘服务员伺机窃取银行卡信息

在南京,专案组将季先生被盗刷银行卡近几个月的流水全部打出,寻找其中的可疑之处。“今年6月,玄武警方曾抓获广东电白籍人员,在餐厅应聘服务员,伺机窃取消费者银行卡信息。”办案民警介绍,专案组分析,季先生的银行卡信息泄露,很可能也是这一途径。

果然,经过对上百笔刷卡记录的比对,警方发现其中有一笔是在新街口某餐厅。而对该餐厅进行排查后得知,季先生消费那段时间,有两名女服务员干了一星期突然消失,工钱都没要。通过对两人的追踪,警方最终确认她们的真实身份是电白籍女子许某和王某。离开南京后,她们便去了广州,和被盗刷款项的取款地重合。

线索三:监控

刷卡、转账、取款、分赃,十几人疯狂一夜

与此同时,赶赴广州的专案组民警在当地警方协助下,通过调看大量监控,终于勾勒出了季先生的银行卡被盗刷当晚,犯罪团伙的疯狂一夜。

“当晚,团伙头目许某某纠集了10多人进行盗刷、取款。”办案民警介绍,在广州某宾馆,许某某开了两个房间,每个房间3人,一人负责刷卡,一人负责转账,另一人监督。大堂还安排了人望风。在宾馆外,则是一个8人取款团伙。他们奔走在广州大街小巷的ATM机间,将分散在各张银行卡上的钱取出。

“早上6点忙完后,他们找了一个餐厅,现场分赃。”至此,警方基本摸清了该团伙的人员构成。广东电白人许某某指挥许某、王某外出应聘服务员窃取信息,他则负责制作复制卡。东北人杨某、湖南人刘某为许某某提供POS机,广州人梁某、河南人王某某则是中介,帮许某某寻找POS机和取款人,另外还有数名马仔。

抓捕

正要再次作案时

被警方抓获

明确相关嫌疑人后,专案组通过布控,等待最佳收网时机。“嫌疑人常奔走于各个城市之间,行踪飘忽。”办案民警介绍,办案期间,民警曾追踪许某某到过河北、湖南等地。

9月23日晚,专案组确认主犯许某某回到广州,快速出击将许某某、刘某和梁某抓获。经审查,三人凑到一起,正是准备再次作案。同时,警方根据线索发现,许某某的一个马仔杨某某流窜到了上海,当即协调上海警方实施抓捕。

到9月底,此案12名主要犯罪嫌疑人悉数到案。警方现场还查获笔记本电脑、POS机、复制卡设备、银行卡等作案工具,以及现金30多万元。

交代

盗取银行卡信息

只需几秒钟

许某某交代了作案经过。其窃取银行卡信息的设备是一个黑色读卡器。餐厅服务员拿到受害人银行卡后,快速在读卡器上刷卡,只要几秒钟,银行卡信息便存储到了读卡器上。之后,他们将信息通过软件写入空白银行卡,从而完成卡片复制。“而银行卡密码,他们是偷看来的。”办案民警介绍,有时嫌疑人还会用手机偷偷拍摄受害人输入密码的过程,然后通过视频识别密码。

其实早在8月中旬他就复制了季先生的银行卡。8月20日,他到ATM机试卡,发现卡上数额巨大。为此,他找到了能提供大额POS机的杨某和刘某,并联系了专门的取款人员。

当然,参与的人越多,分出去的钱也越多。最终许某某留在手里的大概有100万元。

目前,12名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗罪已被刑事拘留,此案仍在进一步调查之中。

提醒

在外结账时

卡别离开视线

南京警方提醒市民,一定要提高警惕,近期已发生多起此类案件。8月份,南京玄武区也发生多起银行卡遭人复制被盗刷案件,嫌疑人也来自广东电白。玄武警方经过一个多月工作,已抓获多名嫌疑人。

警方提醒,市民可将手上的磁条银行卡更换成芯片卡,提高安全级别。同时,外出刷卡消费时,尽量不要将银行卡交给服务员去刷,一定要让一切刷卡动作在自己视线范围内,以免不法分子做手脚。

另外,市民也可定期更换银行卡密码,这样即便卡被复制,不法分子没有密码同样无法转走卡内钱款。

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